La presentación de la información financiera es clave en un entorno saturado de datos, incluso cuando necesitas adecuarte a la estandarización de estados de cuenta. Porque destacar entre la multitud no solo mejora la percepción del usuario, sino que también puede marcar la diferencia en el competitivo mundo financiero.
En este artículo, exploraremos cómo diferenciar tu información, cumplir con la normativa de estandarización de los estados de cuenta y ofrecer una experiencia excepcional al usuario.
Contexto de la estandarización de los estados de cuenta
En 2021, en México, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) estableció la normativa para estados de cuenta estandarizados de tarjetas de crédito. Un formato específico que detalla información esencial del usuario, movimientos, cargos, tasas aplicables, entre otros.
Sin embargo, hasta ahora muchas entidades aún no se han adaptado, y el plazo para hacerlo vence el 17 de octubre de 2024.
¿Por qué es importante diferenciar la presentación de la información financiera?
Cuando hablamos de estandarizar los estados de cuenta, ¿significa que todas las entidades enviarán un documento idéntico a sus clientes? ¡Claro que no! Las empresas podrán buscar diferentes estrategias para mostrar la información al cliente, siempre y cuando cumplan con los criterios de la normativa.
Los estados de cuenta pueden destacarse por el aspecto visual, respetando la identidad corporativa y presentando los datos de forma atractiva por medio del diseño.
Pero existe una forma más novedosa aún de diferenciar la presentación de la información financiera: los estados de cuenta interactivos. Estos permiten mostrar la información de forma dinámica, haciendo más satisfactoria la experiencia del usuario, sin dejar de cumplir con la normativa.
¿Por qué implementar estados de cuenta interactivos es un valor agregado?
Transformar los estados de cuenta tradicionales en documentos interactivos en línea agrega un valor significativo. Al permitir que los usuarios interactúen, ordenen y filtren la información, se crea una experiencia más atractiva y funcional. Los estados de cuenta interactivos son documentos web que facilitan la autogestión, mejorando la experiencia del cliente al acceder a la información desde cualquier dispositivo con conexión a internet.
Sin embargo, no solo tiene un gran impacto positivo en la experiencia del cliente, también conlleva grandes ventajas para la organización financiera. Como, por ejemplo:
- Ofrecer un canal de comunicación bidireccional y de autogestión al cliente, reduciendo los costos de soporte en atención al cliente.
- Impulsar la venta de productos asociados, ya que permite ofrecer al cliente productos complementarios a los servicios que ya tiene contratados.
- Promover beneficios del banco, mostrándoselos al cliente y destacando cuánto podría ahorrar con descuentos, sistemas de puntos, etc.
- Obtener información sobre el comportamiento de los clientes como, por ejemplo, de gestión de clics online en tiempo real, acciones sobre clic en tiempo real generando eventos específicos, estadísticas sobre las actividades y comportamiento, etc.
En otras palabras, las interacciones que genera un documento interactivo permite a la empresa conocer mejor a cada cliente y, de esta forma, personalizar al detalle su experiencia.
Look and Feel del estado de cuenta y cumplimiento normativo: el complemento para mejorar la CX
Como hemos comentado anteriormente, el diseño visual es esencial para diferenciarse. En Coldview, para implementar estados de cuenta interactivos trabajamos con el área de Marketing de las empresas en el look & feel para lograr que refleje la imagen corporativa y sea funcional. Esto implica decisiones sobre:
- iconos para el acceso o redireccionamiento,
- mock-ups para garantizar un diseño responsivo a cualquier tipo de dispositivo,
- priorización de la distribución en pantalla y accesos,
- cuidado de la semántica para estar en consonancia con la identidad de la marca, entre otras cosas.
Además, el diseño permite diferenciarse, favoreciendo el acceso y comprensión del documento a través de una estética moderna que asegura que las descargas de documentos cumplen con los requisitos legales.
En otras palabras, un diseño acorde no va en detrimento de adecuarse a las normativas de estandarización de los estados de cuenta. Cuando el cliente realiza la descarga del documento, aun así:
- cumple con el modelo que consta de una estructura inteligente, garantizando la coherencia y comprensión universal.
- permite desglosar con precisión y simpleza cada cargo, comisión y tasa aplicable.
- utiliza un lenguaje claro y sencillo, fácil de entender para los usuarios.
De esta forma, con un diseño atractivo adecuado para la entidad financiera, en la versión interactiva. Mientras que, a la vez, se ajusta a los parámetros de la normativa en el caso de que deseen descargar, mejorando la experiencia del cliente en cada punto de contacto.
Conclusión,
En un entorno financiero cada vez más competitivo, la estandarización de los estados de cuenta y la implementación de funcionalidades interactivas son clave para destacar. No solo se trata de cumplir normativas, sino de ofrecer una experiencia excepcional al usuario.
Si tu organización aún no se adecuó a la estandarización de estados de cuenta de tarjetas de crédito, en Coldview podemos ayudarte. Te ofrecemos una implementación en tiempo récord a un costo muy conveniente. Esto es debido a que somos fabricantes de las soluciones que implementamos, ayudándote a ahorrar tiempo y dinero.
Estamos comprometidos a ayudarte a diferenciar tu información y mejorar la experiencia de tus clientes.
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